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Consultorias financeiras para investidor

Hoje, existem várias instituições que oferecem serviços para o aplicador que tem mais recursos do que um cliente de varejo, mas não possui dinheiro suficiente para ter acesso ao private banking. Veja as modalidades oferecidas por algumas empresas.

Por Agencia Estado
Atualização:

Uma opção para o investidor que quer um atendimento personalizado é procurar a orientação de consultores financeiros. Hoje, existem várias instituições que oferecem um serviço diferenciado preferencialmente para o aplicador que tem mais recursos do que um cliente de varejo, mas não possui dinheiro suficiente para ter acesso ao private banking. Há consultores que, depois de analisar o perfil do cliente, dedicam-se a distribuir fundos de outras instituições, não cobrando nada do cliente - o ganho vem do repasse de parte da taxa de administração e performance cobrada pelos gestores. E existem ainda outros que sugerem uma estratégia de alocação de recursos - em fundos ou não -, cobrando à parte por esse serviço, uma vez que não têm compromisso de distribuição com nenhuma administradora de recursos. A LLA Investimentos distribui fundos de 18 instituições, atendendo preferencialmente clientes que têm entre R$ 50 mil e R$ 300 mil. O diretor-operacional da LLA, José Hugo Laloni, explica que uma vez definido o perfil do investidor, a partir de informações como o prazo pelo qual o dinheiro pode ficar aplicado, o objetivo do investimento, o valor e a tolerância ao risco, é sugerida uma estratégia de alocação dos recursos, de preferência em fundos. Laloni diz que a especialidade da LLA é a distribuição de fundos, mas também pode ajudar o investidor na compra de outros ativos, como imóveis e ações, caso haja interesse. A LLA não cobra nada dos clientes, pois a receita vem dos repasses de parte das taxas de administração e de performance cobradas pelos fundos. A Capital Administração de Recursos trabalha pelo mesmo sistema, mas oferecendo apenas aplicações de maior risco. "É nesse segmento que posso agregar valor ao meu cliente", diz o diretor da Capital, Fernando Ganme. Ele distribui 28 fundos de 12 instituições. Um de seus diferenciais é o site na Internet, por meio do qual o investidor pode obter a cota do fundo de qualquer data, obter um extrato detalhado e um link com as homepages das 12 instituições. Já o diretor-presidente da Money Maker Investment Advisory, Fábio Colombo, tem outro método de trabalho. Ele não distribui fundo de nenhuma instituição. Segundo Colombo, o serviço de consultoria que oferece segue cinco etapas: o diagnóstico do perfil do investidor, a definição de uma carteira - preferencialmente por meio de fundos -, a formulação por escrito da política de investimentos, a seleção dos gestores e adoção da política e a supervisão do desempenho da carteira. Por esse serviço, o investidor paga de R$ 2 mil a R$ 5 mil, além de uma taxa de 0,50% a 1% ao ano sobre o patrimônio. O conceito da Multimarcas Boutique de Investimentos, estabelecida em Ribeirão Preto, é um pouco diferente. Ela gere cinco fundos de aplicação em cotas (FACs) que investem em 27 fundos de 10 instituições diferentes, que cobram taxa de administração de 1% ao ano. Existe um fundo DI, um de renda fixa de gestão ativa e três multicarteiras. Além disso, a empresa oferece um fundo de ações da Schroders Brasil.

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